美国财政部在2025年10月14日直接出手，对柬埔寨的王子集团跨国犯罪组织下了重手，制裁了146个目标，包括这个集团的主席陈志和117家附属企业。这些企业注册地在柬埔寨、新加坡、香港和台湾等地。王子集团表面上搞房地产开发、金融服务和消费者服务，实际却牵扯到人口贩卖、非法拘禁、电信诈骗和洗钱活动。美国那边把王子集团定性为重大跨国犯罪组织，按照行政命令13581来处理，所有在美国境内或美国人控制下的财产都得冻结，还得报告给海外资产控制办公室。英国也跟上脚步，冻结了王子集团在伦敦的19处房产，总值超过1亿英镑，包括一栋价值1200万英镑的豪宅和一栋9500万英镑的办公楼。
具体来说，美国司法部在同一天公布了对陈志的起诉书，指控他犯下电汇欺诈阴谋和洗钱阴谋。王子集团在柬埔寨运营至少10个诈骗营地，这些地方靠贩卖人口和强制劳动维持运作。工人被假招聘广告骗来，护照被没收，关在高墙铁丝网围起来的化合物里，被迫从事网络诈骗，包括“杀猪盘”式的投资骗局，通过假浪漫关系诱导受害者转账加密货币。集团还搞sextortion，就是用性敲诈受害者，尤其涉及未成年人。从2021年8月到2025年1月，王子集团至少洗白了40亿美元非法资金，其中包括3700万美元来自朝鲜网络黑客攻击的赃款。集团用自己的赌博和加密货币矿场来清洗这些钱，把非法收入混入柬埔寨的合法经济中。
展开剩余75%王子集团的诈骗网络遍布东南亚和太平洋地区，在老挝有Warp Data Technology Lao Sole Co. Ltd.，在帕劳有Grand Legend International Asset Management Co. Ltd.，这些实体都用来掩盖犯罪活动。集团还通过金贝集团等子公司运营诈骗营地，里面有数千工人被迫用手机和电脑执行自动化诈骗。联邦调查局在2022年的一次行动中，就从金贝集团的骗局中追回259名美国受害者损失的1800万美元，但这只是冰山一角。整体上，美国在2024年因东南亚诈骗损失超过100亿美元，比前一年增长66%。王子集团控制的非法资金流动在过去十年达到数十亿美元规模。
美国这次行动还把另一个柬埔寨集团Huione Group从美国金融系统隔离出去，通过金融犯罪执法网络的规则，禁止美国金融机构为它开设对应账户或处理相关交易。Huione Group从2021到2025年洗了至少40亿美元非法资金，包括3600万美元来自虚拟货币投资骗局和3亿美元来自其他网络诈骗。
韩国这边反应挺快，美国制裁一出，韩国银行在柬埔寨的分行就启动了冻结程序。2025年10月16日，四家韩国银行——国民银行、全北银行、友利银行和新韩银行——冻结了王子集团在它们柬埔寨法人的存款，总额912亿韩元，约合6420万美元。这些资金之前通过定期存款等方式存入，银行根据国际反洗钱协议和金融监管规则，直接执行冻结，阻止任何转入或转出操作。
具体分银行来看，国民银行冻结了567亿韩元，占总数的62.1%；全北银行冻结269亿韩元；友利银行冻结70.21亿韩元；新韩银行冻结6.45亿韩元。这些银行的行动是基于美国海外资产控制办公室的制裁名单，目的是切断犯罪资金流通，避免自己卷入国际制裁。韩国银行协会确认了这个冻结行动，说是严格遵守全球规范。
其实这些资金的来路有历史。过去，王子集团在五家韩国银行的柬埔寨分行做了52笔交易，总额1970亿韩元。其中，全北银行处理了1217亿韩元，通过47笔定期存款完成，占总交易的六成以上。这些交易多是稳定的固定存款形式，金额逐步增长。但现在冻结的分布和历史权重不匹配，全北银行历史占比高，但当前冻结额相对低。这显示银行在制裁前可能已经调整了风险资产。
韩国政府层面还没最终下手。金融情报分析院和外交部还在协商，因为要考虑外交关系。金融服务委员会主席李亿元在议会检查中说，会快速和相关机构合作来制裁王子集团。但到2025年10月20日，官方金融制裁还没敲定。议员姜民国从金融监督院拿了数据，推动政府行动，他透露了冻结细节和历史交易记录。
银行的冻结只是点对点管控，如果政府正式制裁，那会覆盖所有韩国银行，禁止任何与王子集团的交易。这比现在零散行动强多了。专家说，这种延迟给了犯罪集团喘息空间，还可能损害韩国在全球金融协作中的信誉。因为大家都在等韩国一起动，但韩国因为外交因素拖着。
王子集团的案子暴露了韩国金融监管的弱点。银行之前声称王子集团提交的材料表面合规，但面对国际上早有恶名的组织，只做表面尽职调查，就暴露了风险预警系统的失效。这些系统完全靠外部信息输入，直到美国制裁落下才启动审查。
韩国还派了响应团队到柬埔寨，协助韩国国民。2025年10月18日，64名韩国人从柬埔寨被遣返回国，他们之前被拘留在诈骗营地，大多现在面临刑事调查。其中一人是韩国大学生，在营地遭受酷刑死亡，引发公众愤怒。这些人通过包机回国，警方在仁川机场接他们。
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